前9月金融裁罰近2億　銀行業占4成最大苦主

記者 張家嘯 報導

　　金管會公布最新裁罰統計，截至今(2023)年9月底止，共開出223件罰單，總罰鍰金額達1億9,595.5萬元、年減1.76%，其中銀行業罰金逾4成最多，達8,489.5萬元，成為金融三業之中最大苦主。

　　金管會罰鍰金額屢創新高，像是2019年爆出數十件理專A錢案後，當年總罰鍰金額衝破3億元，隨後2020年、2021年連3年都突破3億元，直到2022年才降到2.53億元。至於今年1~9月罰鍰將近2億元，「罰單王」為銀行業，遭金管會開出19張紅單、處罰8,489.5萬元，占整體罰鍰的43%，等於逾4成都是由銀行業「貢獻」。

　　金融業吞下的罰單最多，一大因素是單一家金控連吃3張大單，分別是8月10日金控與銀行違反公司治理重罰3,000萬元，5月30日同一家銀行有行員涉及協助詐團開罰2,000萬元、7月27日同銀行再因理專挪用客戶款項處罰1,000萬元，今年對單一家金控與銀行累積裁罰6,000萬元。Horn Antenna

　　銀行局表示，若與去(2022)年同期相較，銀行業罰鍰件數增加5件、罰鍰額則下滑6.6%，原因是有6件、20萬元以下的小額罰鍰，包括對基層金融機構罰度較低，以及低罰度的個資法案件較多。

　　保險業則被開出25張、合計5,060萬元罰單，保險局指出，違規件數、金額均較去年同期下降，主因是去年有許多招攬不實的缺失案件、提高罰度，但今年則無此類大案。

　　至於證券期貨投信業被開39張紅單、挨罰2,354萬元，件數上升14件、金額年增近30%，又以券商遭罰1,520萬元最多，期貨業則年成長1.6倍最高。證期局提到，件數和罰鍰雙雙上揚，主要是因券商內控不佳祭出處分，期貨業則有1家挨罰120萬較多、推升罰鍰。

　　不過，若把上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師含括計算，證期局開出的罰單件數最多，到9月底合計179件、6,046萬元，年增率各為6.6%、26%。合計今年到9月底止，金管會對三大金融業及上市櫃公司等，共開出223件、1億9,595.5萬元罰款，年墜1.76%。

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